{"id":123955,"date":"2025-06-27T10:08:03","date_gmt":"2025-06-27T16:08:03","guid":{"rendered":"https:\/\/ovelanalista.com\/?p=123955"},"modified":"2025-06-27T10:08:03","modified_gmt":"2025-06-27T16:08:03","slug":"descredito-del-sistema-financiero-mexicano","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/ovelanalista.com\/?p=123955","title":{"rendered":"Descr\u00e9dito del sistema financiero mexicano"},"content":{"rendered":"

Por Jos\u00e9 Alberto S\u00e1nchez Nava<\/strong><\/p>\n

\u201cCuando el dinero envenena, el silencio del poder condena.\u201d<\/em><\/strong><\/p>\n

\u00a0<\/strong><\/p>\n

1.- Introducci\u00f3n<\/strong><\/p>\n

Las declaraciones de este\u00a026 de junio de 2025<\/strong>\u00a0por parte de la titular del Ejecutivo mexicano \u2014minimizando la severidad de las sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos contra tres instituciones financieras mexicanas\u2014 no solo son desafortunadas. Son peligrosamente irresponsables.<\/p>\n

CIBanco<\/strong>,\u00a0Intercam<\/strong>\u00a0y\u00a0Vector Casa de Bolsa<\/strong>\u00a0han sido se\u00f1alados por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN<\/strong>) como entidades utilizadas para el blanqueo de capitales provenientes del tr\u00e1fico de opioides sint\u00e9ticos, como el fentanilo y el carfentanilo. No es una acusaci\u00f3n menor. Es una advertencia grave, basada en sus usuales investigaciones multilaterales con sustento legal y testimonios protegidos.<\/p>\n

La respuesta del gobierno mexicano fue un intento de deslinde, escudado en tecnicismos y en la supuesta falta de pruebas, ignorando la naturaleza reservada de las investigaciones estadounidenses. Como suele ocurrir, se prefiri\u00f3 proteger la narrativa oficial antes que enfrentar con responsabilidad la gravedad del hecho.<\/p>\n

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2.-Un golpe al coraz\u00f3n financiero de la naci\u00f3n<\/strong><\/p>\n

Lo que Estados Unidos ha revelado \u2014y que en M\u00e9xico se intenta minimizar desde el oficialismo\u2014 no es solo una irregularidad administrativa. Es una grieta estructural. Las rutas de dinero il\u00edcito fluyen por instituciones que, a pesar de estar reguladas, han sido permeadas por intereses ajenos al bien p\u00fablico. Cuando el sistema financiero es parte de la econom\u00eda criminal, se cancela toda posibilidad de justicia fiscal, transparencia comercial y gobernabilidad.<\/p>\n

Y este caso no es nuevo en el mundo. A lo largo de las \u00faltimas d\u00e9cadas, diversos pa\u00edses han enfrentado crisis sist\u00e9micas similares, donde el lavado de dinero a trav\u00e9s de bancos formales ha comprometido no solo la econom\u00eda, sino tambi\u00e9n la estabilidad democr\u00e1tica.<\/p>\n

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3.-Antecedentes internacionales: cuando los bancos se al\u00edan con el crimen<\/strong><\/p>\n

El ejemplo m\u00e1s emblem\u00e1tico es el del\u00a0HSBC<\/strong>, banco brit\u00e1nico que en 2012 fue sancionado con\u00a01,920 millones de d\u00f3lares<\/strong>\u00a0por el Departamento de Justicia de EE.UU. por permitir el lavado de dinero de c\u00e1rteles y por operar fondos vinculados a grupos terroristas. La instituci\u00f3n admiti\u00f3 haber fallado en sus controles, y el esc\u00e1ndalo estremeci\u00f3 a todo el sistema financiero global.<\/p>\n

En\u00a0Letonia<\/strong>, el\u00a0ABLV Bank<\/strong>\u00a0fue clausurado en 2018 tras ser acusado de facilitar operaciones de lavado de dinero provenientes de Rusia, Azerbaiy\u00e1n y Ucrania, lo que llev\u00f3 al colapso del segundo mayor banco del pa\u00eds y forz\u00f3 reformas a la supervisi\u00f3n bancaria europea.<\/p>\n

En\u00a0Suiza<\/strong>, el banco\u00a0Credit Suisse<\/strong>\u00a0enfrent\u00f3 investigaciones en m\u00faltiples jurisdicciones por encubrir operaciones ilegales, desde sobornos en \u00c1frica hasta cuentas secretas de narcotraficantes. En 2023 fue finalmente absorbido por UBS, en una de las mayores crisis reputacionales del sector bancario occidental.<\/p>\n

Cada uno de estos casos tiene una lecci\u00f3n en com\u00fan:\u00a0cuando el Estado no act\u00faa con determinaci\u00f3n frente a las operaciones financieras il\u00edcitas, los mercados lo hacen por \u00e9l, con consecuencias devastadoras para la econom\u00eda nacional y para la confianza p\u00fablica.<\/strong><\/p>\n

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4.-La desconfianza que paraliza la inversi\u00f3n<\/strong><\/p>\n

La consecuencia m\u00e1s inmediata del se\u00f1alamiento de FinCEN es la p\u00e9rdida de confianza. En el lenguaje financiero, eso significa aumento del riesgo soberano, disminuci\u00f3n del cr\u00e9dito, mayor escrutinio internacional y restricci\u00f3n del acceso a mercados.<\/p>\n

Si tres entidades mexicanas aparecen como actores de alto riesgo por lavado de dinero, los corresponsales internacionales restringir\u00e1n relaciones, los fondos evitar\u00e1n exposici\u00f3n en el pa\u00eds, y la marca \u201cM\u00e9xico\u201d quedar\u00e1 asociada no a una econom\u00eda emergente confiable, sino a un ecosistema financiero vulnerable y permisivo.<\/p>\n

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5.-El silencio c\u00f3mplice del poder econ\u00f3mico<\/strong><\/p>\n

Particularmente escandaloso es el hecho de que una de las instituciones se\u00f1aladas,\u00a0Vector Casa de Bolsa<\/strong>, pertenece a\u00a0Alfonso Romo<\/strong>, exjefe de la Oficina de la Presidencia durante el gobierno de Andr\u00e9s Manuel L\u00f3pez Obrador y figura clave en el dise\u00f1o de la estrategia econ\u00f3mica del sexenio.<\/p>\n

\u00bfActuar\u00e1 la CNBV? \u00bfSe investigar\u00e1 el papel de Romo en la toma de decisiones y en la omisi\u00f3n de controles internos? \u00bfSe sancionar\u00e1 al capital pol\u00edtico involucrado o se privilegiar\u00e1, como siempre, la impunidad?<\/p>\n

Cuando los propietarios de las instituciones financieras tambi\u00e9n forman parte del poder, la l\u00ednea entre la legalidad y el crimen se difumina peligrosamente.<\/p>\n

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6.-Conclusi\u00f3n: el momento de decidir entre simulaci\u00f3n y Estado de Derecho<\/strong><\/p>\n

M\u00e9xico enfrenta una encrucijada: puede negar los hechos, culpar a gobiernos extranjeros, y proteger a los suyos\u2026 o puede iniciar una revisi\u00f3n profunda de sus mecanismos de supervisi\u00f3n, fortalecer la cooperaci\u00f3n internacional y limpiar su sistema financiero desde adentro, aunque eso implique sacrificar a figuras intocables.<\/p>\n

Este episodio no debe pasar como un esc\u00e1ndalo m\u00e1s. Es un llamado de alerta sobre la\u00a0urgente necesidad de reconfigurar el pacto entre poder econ\u00f3mico, poder pol\u00edtico y legalidad<\/strong>, antes de que el pa\u00eds entre de lleno en una nueva etapa de\u00a0econom\u00eda criminal sist\u00e9mica<\/strong>.<\/p>\n

Porque si la banca se pone al servicio del narcotr\u00e1fico, ya no solo se lava dinero: se lava tambi\u00e9n la naci\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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