{"id":123964,"date":"2025-06-27T10:11:20","date_gmt":"2025-06-27T16:11:20","guid":{"rendered":"https:\/\/ovelanalista.com\/?p=123964"},"modified":"2025-06-27T10:11:20","modified_gmt":"2025-06-27T16:11:20","slug":"por-que-eu-ataco-a-3-financieras-mexicanas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/ovelanalista.com\/?p=123964","title":{"rendered":"\u00bfPor qu\u00e9 EU atac\u00f3 a 3 financieras mexicanas?"},"content":{"rendered":"<p><strong>Diario Ejecutivo<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li><b>\u00bfPor qu\u00e9 EU atac\u00f3 a 3 financieras mexicanas?<\/b><\/li>\n<li><b>\u00bfPor qu\u00e9 no vio la viga en el ojo de Citigroup?<\/b><\/li>\n<li><b>Tasas, Balanza, Laborales, Ambiente, Modas, Caf\u00e9<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>Roberto Fuentes Vivar<\/strong><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>No creo que los bancos en M\u00e9xico sean motivo de orgullo.<\/p>\n<p>Mucho menos pongo las manos al fuego por alg\u00fan banco o banquero.<\/p>\n<p>Pero lo que hizo Estados Unidos de culpar a tres instituciones financieras por supuestamente lavar dinero de los traficantes de fentanilo, s\u00ed merece defenderlos.<\/p>\n<p>La historia de mi\u00e9rcoles y jueves fue la siguiente:<\/p>\n<p>El Departamento del Tesoro de Estados Unidos e impuso sanciones a tres instituciones financieras: dos bancos (Intercam y CIBanco) y una casa de Bolsa (Vector).<\/p>\n<p>La Secretar\u00eda de Hacienda emiti\u00f3 un comunicado en el cual expuso que no presentaba prueba alguna.<\/p>\n<p>Las tres instituciones emitieron comunicados en los que niegan las acusaciones.<\/p>\n<p>Un d\u00eda despu\u00e9s, la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores inform\u00f3 que intervino a Intercam y CIBanco para proteger a clientes y ahorradores y nombr\u00f3 al despacho \u00c1lvarez &amp; Marsal M\u00e9xico, S.C, como administrador cautelar.<\/p>\n<p>La presidenta Claudia Sheinbaum tambi\u00e9n critic\u00f3 la acusaci\u00f3n estadounidense y se\u00f1al\u00f3 que carece de pruebas.<\/p>\n<p>Intercam y CIbanco fueron suspendidos de siete la ma\u00f1ana de ayer a doce el d\u00eda del sistema de pagos interbancarios, pero algunas opciones como las transferencias fueron suspendidas.<\/p>\n<p>Los bancos y la Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico estuvieron de acuerdo con la intervenci\u00f3n temporal.<\/p>\n<p>El gobierno de Estados Unidos anunci\u00f3 que suspender\u00e1 la visa a directivos y socios de Intercam, CIBanco y Vector.<\/p>\n<p>Estas tres instituciones financieras no representan ni el cinco por ciento de los activos totales del sistema financiero nacional, ni el cinco por ciento de los clientes.<\/p>\n<p>Pero tienen varis cosas en com\u00fan: son empresas mexicanas, han tenido esc\u00e1ndalos en su vida, incluso algunas fueron ligadas (por la Unidad de Inteligencia Financiera) a los movimientos financieros de Kamel Nacif acusado de pertenecer a una red de pederastas) y hasta son l\u00edderes mexicanos en sus segmentos.<\/p>\n<p>Pero si se habla de lavado de dinero, las tres representan a tres lavanderas que azotan la ropa en las orillas de un r\u00edo, mientras que el sistema financiero estadounidense, es una lavander\u00eda industrial con cientos de lavadoras y secadores y la tecnolog\u00eda de punta.<\/p>\n<p>De hecho si se habla de lavado de dinero en M\u00e9xico, la primera instituci\u00f3n que viene a la mente es precisamente la filial de un grupo estadounidense que, esa s\u00ed, representa por s\u00ed sola m\u00e1s de 20 por ciento del sistema financiero que opera en M\u00e9xico.<\/p>\n<p>\u00bfPor qu\u00e9 no enfoc\u00f3 el departamento del tesoro estadounidense sus bater\u00edas a esa instituci\u00f3n?<\/p>\n<p>\u00bfPor qu\u00e9 es estadounidense?<\/p>\n<p>Seguramente.<\/p>\n<p>Pero Citigroup y Banamex, tienen una larga cola que les pisen no s\u00f3lo en M\u00e9xico, sino tambi\u00e9n en Estados Unidos y hasta en Asia.<\/p>\n<p>En 2015 fue investigada en M\u00e9xico y en Estados Unidos por presunto lavado de dinero. La investigaci\u00f3n comenz\u00f3 en California y se cerr\u00f3 con el pago de una multa de 140 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n<p>En 2019 la Unidad de Inteligencia Financiero sobre la red internacional de tr\u00e1fico de fentanilo lig\u00f3 al C\u00e1rtel del Pac\u00edfico y vincul\u00f3 operaciones financieras que ten\u00edan como origen o destino Culiac\u00e1n (Sinaloa), Tijuana (Baja California), Taiw\u00e1n (China), Hong Kong y Estados Unidos. Este blanqueo de capitales se llev\u00f3 a trav\u00e9s de siete bancos: Citibank, Banamex Citibank y Citibank Taiwan Limited, Hongkong and Shanghai Banking Corporation (HSBC), HSBC Bank USA, HSBC Bank Taiwan Limited, China Merchants Bank Hong Kong Branch.<\/p>\n<p>Por esas \u00e9pocas, Citigroup acord\u00f3 hacer el pago de 97,4 millones de d\u00f3lares para llegar a un arreglo que ponga fin a la larga investigaci\u00f3n federal a Banamex USA. El Departamento de Justicia no acusar\u00e1 penalmente al banco por las irregularidades de Banamex USA, cuya sede se encuentra en California.<\/p>\n<p>En 2024 Citigroup pag\u00f3 casi 136 millones de d\u00f3lares en multas a los reguladores bancarios estadounidenses por problemas relacionados con la gesti\u00f3n de la calidad de los datos y los controles de riesgos, incluyendo el lavado de dinero.<\/p>\n<p>Estos son solo algunos ejemplos, pero si usted pregunta a Google cual es el banco preferido para lavar dinero, la respuesta, a nivel global es: Citigroup.<\/p>\n<p>\u00bfPor qu\u00e9 no pidi\u00f3 el departamento del Tesoro que se investigara el lavado de dinero en Banamex?<\/p>\n<p>Desde luego porque su matriz es estadounidense y uno de los pilares del sistema financiero de ese pa\u00eds.\u00a0\u00a0Pero tambi\u00e9n hay otra raz\u00f3n quiz\u00e1 encubierta es que la mayor parte de las investigaciones sobre lavado de dinero de Citigroup y Banamex son cuando Manuel Medina Mora era alto directivo, nacional e internacional, de ese grupo financiero de Estados Unidos, mientras su hermano era Secretario de Seguridad P\u00fablica, Procurador de la Rep\u00fablica, embajador de M\u00e9xico en Estados Unidos y ministro de la Corte. De hecho, en su momento se confirm\u00f3 que estaba siendo investigado por la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico por presunto lavado de dinero.<\/p>\n<p>\u00bfY por qu\u00e9 s\u00ed, por ejemplo mencionar a Vector como instituci\u00f3n lavadora de dinero? Pues porque su propietario, aunque ya no su director ni presidente, es Alfonso Romo, quien fue coordinador de la oficina de la Presidencia con Andr\u00e9s Manuel L\u00f3pez Obrador.<\/p>\n<p>Al igual que lo hace la DEA con sus filtraciones, el Departamento del Tesoro, sin aportar pruebas, quiz\u00e1 ten\u00eda la intenci\u00f3n indirecta de que la oposici\u00f3n ligara al expresidente mexicano con el narcotr\u00e1fico.<\/p>\n<p>Y s\u00ed, Citigroup y espec\u00edficamente Banamex fue en las elecciones presidenciales de 2006, 2012 y 2018 abierto opositor a que L\u00f3pez Obrador ganara las elecciones.<\/p>\n<p>Dice el fil\u00f3sofo del metro: La pol\u00edtica de Estados Unidos est\u00e1 sostenida por vigas que no se ven cuando s\u00ed se miran las astillas en el ojo ajeno.<\/p>\n<p><b>Tianguis<\/b><\/p>\n<p>La Junta de Gobierno del\u00a0<b>Banco de M\u00e9xico decidi\u00f3 por mayor\u00eda de votos reducir en 50 puntos base su Tasa de Inter\u00e9s Interbancaria a un d\u00eda a un nivel para ubicarla en 8.00 por ciento<\/b>, a partir de ma\u00f1ana. La decisi\u00f3n, en la que el subgobernador Jonathan Heath vot\u00f3 en contra, tom\u00f3 en cuenta que en la primera quincena de junio se desaceler\u00f3 la inflaci\u00f3n y previ\u00f3 que en un futuro se mantenga en un nivel inferior a cuatro por ciento. Previ\u00f3 la posibilidad de que las tasas de inter\u00e9s contin\u00faen una tendencia a la baja aunque a un menor ritmo que el mostrado en los m\u00e1s recientes meses\u2026 En los primeros cinco meses del a\u00f1o,\u00a0<b>las exportaciones mexicanas sumaron 259 mil 025.3 millones de d\u00f3lares, lo que signific\u00f3 un crecimiento de 3.4 por ciento en t\u00e9rminos anuales<\/b>, aunque en mayo se present\u00f3 un retroceso de 0.4 por ciento. En el quinto mes del a\u00f1o se report\u00f3 un super\u00e1vit comercial de mil 029 millones de d\u00f3lares que se compara positivamente con el d\u00e9ficit de 88 millones de d\u00f3lares reportado en abril pasado.\u00a0\u00a0A pesar de las amenazas y los aranceles impuestos por el presidente estadounidense Donald Trump, las exportaciones mexicanas no petroleras al vecino del norte crecieron 0.9 por ciento en mayo y 4.9 por ciento en los primeros cinco meses del a\u00f1o\u2026 El departamento de Comercio inform\u00f3 que, en su segunda medici\u00f3n del producto interno bruto del primer trimestre del a\u00f1o,\u00a0<b>la actividad econ\u00f3mica se contrajo 0.5 por ciento, cifra mayor al 0.2 por ciento calculado inicialmente<\/b>. La cifra sorprendi\u00f3 a los analistas que esperan una ca\u00edda menos pronunciada de la econom\u00eda. La revisi\u00f3n refleja un fuerte descenso del gasto de los consumidores, que ahora se estima que aument\u00f3 solo 0.5, en lugar de 1.2 que se hab\u00eda reportado. Por otra parte, la venta de viviendas nuevas en Estados Unidos cay\u00f3 m\u00e1s de lo esperado en mayo\u00a0<b>y marc\u00f3 un descenso de 13.7 por ciento, seg\u00fan datos oficiale<\/b>s\u2026\u00a0\u00a0Este viernes, Rogelio Garza Garza, presidente de la Asociaci\u00f3n Mexicana de la Industria Automotriz (AMIA), visitar\u00e1 Jalisco para participar en el \u201cForo sobre la Reducci\u00f3n de la Jornada Laboral\u201d que organiza la Secretaria del Trabajo. Con respecto a la Iniciativa Reducci\u00f3n Jornada Laboral de 48 a 40 horas, la AMIA,\u00a0<b>afirma su disposici\u00f3n al di\u00e1logo constructivo y a la colaboraci\u00f3n para contribuir al bienestar laboral del pa\u00eds en aras de generar prosperidad y equidad.<\/b>\u00a0La industria automotriz se ha convertido en un pilar clave de la econom\u00eda mexicana. Es la principal generadora de ingresos, con m\u00e1s de 108 mil millones de d\u00f3lares, por encima de remesas y turismo juntas. Al cierre de 2024, represent\u00f3 4.5 por ciento del PIB nacional\u2026 Hablando del sector laboral, el dirigente del\u00a0<b>Sindicato Nacional Alimenticio y del Comercio (SNAC), Alejandro Mart\u00ednez Araiza, asegura representar un sindicalismo transparente y democr\u00e1tico, pero la realidad lo contradice<\/b>, pues lleg\u00f3 al cargo por dedazo de su padre, maneja el dinero de los trabajadores como si fuera suyo y su reelecci\u00f3n huele a simulaci\u00f3n. Incluso hay 500 millones de pesos desparecidos que este dirigente no puede comprobar. Se trata de dinero de cuotas sindicales y recursos por la venta del edificio de H\u00e9roes y Mina, valuado en al menos 10 millones. \u00bfD\u00f3nde est\u00e1 todo ese dinero? \u00bfEn qu\u00e9 cuentas, de qu\u00e9 pa\u00eds?.. La Sociedad Mexicana de Microbiota, como sociedad m\u00e9dica multidisciplinaria, lanz\u00f3 un llamado a\u00a0<b>reflexionar sobre la creciente popularidad de los llamados test de microbiota en M\u00e9xico, que prometen diagnosticar la salud digestiva<\/b>\u00a0a trav\u00e9s del an\u00e1lisis de la microbiota intestinal y ofrecer recomendaciones personalizadas. Aunque estos estudios, cuyo costo oscila entre los cinco mil 700 y 13 mil pesos, se presentan como herramientas innovadoras para conocer desequilibrios bacterianos, la comunidad cient\u00edfica advierte que no son herramientas cl\u00ednicas v\u00e1lidas para diagn\u00f3stico ni para definir tratamientos, ya que s\u00f3lo reflejan una muestra parcial y atrasada del estado intestinal. Por eso, es fundamental fortalecer la educaci\u00f3n e informar al consumidor con responsabilidad, para evitar decisiones basadas en promesas sin sustento cient\u00edfico\u201d, dijo Rodrigo V\u00e1zquez Fr\u00edas, presidente de sociedad\u2026 Con motivo de la celebraci\u00f3n del Mes del Orgullo LGBTIQ+, el sector corporativo se encuentra en un momento de introspecci\u00f3n y planeaci\u00f3n estrat\u00e9gica. Si bien un notable 94 por ciento de las campa\u00f1as con tem\u00e1tica LGBT+ se concentran anualmente en junio,\u00a0<b>la percepci\u00f3n p\u00fablica es cr\u00edtica: el 68 por ciento de las personas LGBT considera que estas acciones obedecen m\u00e1s a intereses comerciales que a un apoyo genuino<\/b>. Esto plantea un desaf\u00edo significativo para las empresas. En este contexto, la agencia de Relaciones P\u00fablicas Typ Media subraya que la estrategia del \u201crainbow capitalism\u201d \u2014adopci\u00f3n superficial de simbolog\u00eda arco\u00edris sin pol\u00edticas inclusivas de fondo\u2014 puede volverse un arma de doble filo. La carencia de un compromiso real expone a las marcas a un severo escrutinio y a un da\u00f1o reputacional,\u00a0<b>pues una audiencia cada vez m\u00e1s informada identifica r\u00e1pidamente la falta de acciones concretas m\u00e1s all\u00e1 de la visibilidad estacional<\/b>. Por ello, estos profesionales del marketing de la reputaci\u00f3n enfatizan que las empresas deben ir m\u00e1s all\u00e1 de la celebraci\u00f3n puntual para demostrar un compromiso aut\u00e9ntico y sostenido los 365 d\u00edas del a\u00f1o\u2026 Siguiendo con temas sexuales, pero en negativo,\u00a0<b>la Suprema Corte de Justicia de la Naci\u00f3n confirm\u00f3 por unanimidad la condena en contra de Luis de Llano al probarse que cometi\u00f3 abuso sexual<\/b>. En este sentido, la Corte le ha negado el amparo. Ya no existe una instancia m\u00e1s alta en la justicia mexicana: deber\u00e1 aceptar las consecuencias de sus actos. El asunto trasciende por mucho su caso personal y abre la v\u00eda del juicio civil para otras v\u00edctimas, ya que la Primera Sala de la SCJN ha declarado la imprescriptibilidad de la acci\u00f3n civil en casos de abuso sexual de menores\u2026 Heineken tiene muchas cosas que festejar:\u00a0<b>Cerveza Tecate fue la marca mexicana m\u00e1s galardonada en El Festival de Cannes Lions 2025<\/b>. Tecate, Heineken y Cerveza Indio fueron reconocidas por ideas que conectan, inspiran y celebran lo mejor de M\u00e9xico. Paralelamente Heineken M\u00e9xico present\u00f3 los resultados de su estrategia de sustentabilidad \u201cBrindar un Mundo Mejor\u201d en su Informe 2024, en la cual se indica que la cervecer\u00eda de Tecate, Baja California, alcanz\u00f3 el balance h\u00eddrico al reabastecer a la naturaleza el volumen equivalente al agua contenida en sus productos, mientras la planta de Meoqui, Chihuahua, se posicion\u00f3 por segundo a\u00f1o consecutivo como la n\u00famero uno en eficiencia h\u00eddrica\u2026\u00a0\u00a0<b>Grupo Rica present\u00f3 su m\u00e1s reciente Informe de Sustentabilidad, en el que destaca sus avances en cuidado ambiental,<\/b>\u00a0econom\u00eda circular y transici\u00f3n energ\u00e9tica. Bajo el lema \u201cLo que no se cuenta, no existe\u201d, la compa\u00f1\u00eda reafirma su compromiso con un futuro m\u00e1s responsable y circular. Entre los logros m\u00e1s relevantes se encuentra la mejora en la eficiencia de los procesos mediante el tratamiento y reutilizaci\u00f3n de m\u00e1s de 14 mil metros c\u00fabicos de agua. En colaboraci\u00f3n con comunidades impulsa el acceso al vital l\u00edquido mediante la instalaci\u00f3n de 32 sistemas de captaci\u00f3n de lluvia en escuelas, beneficiando directamente a m\u00e1s de 13 mil personas. Desde 2012, a trav\u00e9s del programa Agente de Cambio, Grupo Rica ha recolectado m\u00e1s de 570 mil kilogramos de PET y hoy recicla siete de cada diez botellas\u2026\u00a0\u00a0\u00a0Starbucks M\u00e9xico, operado localmente por Alsea, lanz\u00f3 11 edici\u00f3n de \u201cTodos Sembramos Caf\u00e9\u201d, que desde su creaci\u00f3n en 2014, ha transformado la vida de m\u00e1s de 20 mil caficultores en M\u00e9xico a trav\u00e9s de la renovaci\u00f3n de cultivos, asesor\u00eda t\u00e9cnica, capacitaci\u00f3n y acceso a pr\u00e1cticas agr\u00edcolas sostenibles que fortalecen la resiliencia de sus comunidades. Este a\u00f1o, \u201cTodos Sembramos Caf\u00e9\u201d tiene como objetivo recaudar fondos para donar 815 mil plantas de caf\u00e9 resistentes a la roya a comunidades cafetaleras en Chiapas, Veracruz y Puebla. Sarai Jim\u00e9nez, directora de Reputaci\u00f3n y ESG en Starbucks M\u00e9xico se\u00f1al\u00f3 que \u201ca trav\u00e9s de esta causa, generamos un impacto social duradero, fortaleciendo la resiliencia rural y mejorando la productividad de las familias cafetaleras\u201d\u2026 Siguiendo con el tema: este verano, Aztl\u00e1n Parque Urbano se llenar\u00e1 del aroma y la energ\u00eda de lo mejor del caf\u00e9 mexicano. Caf\u00e9stivalMX 2025, el evento que re\u00fane a profesionales de la industria y conecta con el p\u00fablico celebrar\u00e1 su tercera edici\u00f3n los d\u00edas 28 y 29 de junio en el coraz\u00f3n cultural y de entretenimiento de la capital del pa\u00eds.<\/p>\n<p><a id=\"LPlnk572482\" title=\"mailto:filosofodelmetro@yahoo.com.mx\" href=\"mailto:filosofodelmetro@yahoo.com.mx\" data-linkindex=\"0\">filosofodelmetro@yahoo.com.mx<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Diario Ejecutivo \u00bfPor qu\u00e9 EU atac\u00f3 a 3 financieras mexicanas? \u00bfPor qu\u00e9 no vio la viga en el ojo de Citigroup? Tasas, Balanza, Laborales, Ambiente, Modas, Caf\u00e9 Roberto Fuentes Vivar &nbsp; No creo que los bancos en M\u00e9xico sean motivo de orgullo. Mucho menos pongo las manos al fuego por alg\u00fan banco o banquero. 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