{"id":134946,"date":"2025-11-18T09:45:40","date_gmt":"2025-11-18T16:45:40","guid":{"rendered":"https:\/\/ovelanalista.com\/?p=134946"},"modified":"2025-11-18T08:39:01","modified_gmt":"2025-11-18T15:39:01","slug":"evoluciona-el-fraude-digital-con-grave-riesgo-para-la-banca-y-sus-cuentahabientes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/ovelanalista.com\/?p=134946","title":{"rendered":"Evoluciona el fraude digital, con grave riesgo para la banca y sus cuentahabientes"},"content":{"rendered":"<p><strong>LOS CAPITALES<\/strong><\/p>\n<p>Por <strong>EDGAR GONZALEZ MARTINEZ<\/strong><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Analistas que participaron en el Sumsub Latam Roadshow 2025, nos explicaron que el fraude digital ya opera como una industria estructurada, con delitos cada vez m\u00e1s sofisticados que exigen defensa en tiempo real. Por lo pronto, en el 1S25, M\u00e9xico registr\u00f3 un aumento del 27% en la tasa de fraude; las identidades sint\u00e9ticas crecieron 1,200%; la falsificaci\u00f3n de documentos aument\u00f3 25%; el fraude en banca tradicional subi\u00f3 149%; en plataformas de trading, los intentos crecieron 69.05%; y, lo peor: el 70% de los fraudes se detectan demasiado tarde.<\/p>\n<p>El Sumsub Latam Roadshow 2025 que se realiz\u00f3 en la Ciudad de M\u00e9xico, se llev\u00f3 a cabo en medio de una creciente digitalizaci\u00f3n financiera y de la sofisticaci\u00f3n de los delitos cibern\u00e9ticos, Sumsub, en alianza con Orangepill y Sferea, organiz\u00f3 el encuentro y reuni\u00f3 a especialistas del ecosistema financiero, fintech, cripto y tecnol\u00f3gico para analizar el nuevo panorama del fraude digital y las estrategias m\u00e1s efectivas para prevenirlo.<\/p>\n<p>Al respecto, Javier Herrera Zumztein, Financial Crime Specialist, de Sumsub, advirti\u00f3 que \u201cel fraude digital ya no es un fen\u00f3meno marginal, sino una industria estructurada que opera con modelos de negocio similares al comercio electr\u00f3nico: soporte t\u00e9cnico, devoluciones y productos listos para usar\u201d. Agreg\u00f3 que \u201cla prevenci\u00f3n debe ser tan \u00e1gil y sofisticada como los ataques que enfrentamos y, sobre todo, ejecutarse en tiempo real\u201d. En particular, el sector financiero tradicional experiment\u00f3 un alza de 149% en intentos de fraude, mientras que en las plataformas de trading (criptomonedas) creci\u00f3 69.05%.<\/p>\n<p>\u201cLa regi\u00f3n -dijo Herrera- est\u00e1 atravesando una transformaci\u00f3n estructural en el panorama del fraude, pasando de un problema de volumen a uno de sofisticaci\u00f3n. Los ataques impulsados por IA, incluidos deepfakes, documentos sint\u00e9ticos e identidades falsas generadas mediante herramientas como ChatGPT y Grok, est\u00e1n redefiniendo la manera en que las organizaciones deben proteger sus operaciones\u201d, asegur\u00f3 Herrera.<\/p>\n<p>Seg\u00fan el \u00cdndice Global de Fraude 2025 de Sumsub, aunque M\u00e9xico se mantiene en el lugar 70 del \u00cdndice Global, la mejora en salud econ\u00f3mica (puesto 27) contrasta con los desaf\u00edos en intervenci\u00f3n gubernamental (puesto 62), mostrando un ecosistema en desarrollo, pero a\u00fan vulnerable ante delitos financieros complejos. La respuesta para el sector financiero, que incluye banca tradicional y fintechs, seg\u00fan los especialistas, debe centrarse en la detecci\u00f3n en tiempo real, la verificaci\u00f3n adaptativa y el cumplimiento regulatorio proactivo. LATAM ya no enfrenta fraudes masivos, sino fraudes inteligentes, donde la alfabetizaci\u00f3n digital y las tecnolog\u00edas de detecci\u00f3n impulsadas por IA marcar\u00e1n la diferencia entre el riesgo y la resiliencia.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, los defraudadores evolucionan con cada intento. Hoy utilizan inteligencia artificial, identidades sint\u00e9ticas y redes automatizadas para vulnerar sistemas. La \u00fanica respuesta posible es combinar educaci\u00f3n financiera, cumplimiento regulatorio y tecnolog\u00eda avanzada en tiempo real\u201d, explic\u00f3 Herrera Zumztein.<\/p>\n<p>Por otra parte, los expertos aseguraron que la IA se ha convertido en una infraestructura cr\u00edtica para detectar y responder de forma temprana ante el fraude. Tecnolog\u00edas como el machine learning, el procesamiento en tiempo real y la verificaci\u00f3n adaptativa permiten identificar patrones inusuales, validar biometr\u00edas en segundos y reaccionar frente a amenazas sin comprometer la experiencia del usuario.<\/p>\n<p>Durante la presentaci\u00f3n magistral del panel \u201cPrevenir los delitos financieros en M\u00e9xico: c\u00f3mo hacerlo de manera efectiva y cumpliendo con las normativas\u201d, especialistas en ciberseguridad, blockchain, an\u00e1lisis de riesgos, ingenier\u00eda antifraude y criptoeconom\u00eda coincidieron en la importancia de promover una innovaci\u00f3n responsable, que equilibre la velocidad tecnol\u00f3gica con la protecci\u00f3n, educaci\u00f3n del usuario y el cumplimiento normativo.<\/p>\n<p>loscapitales@yahoo.com.mx<br \/>\nTwiter: @ Edgar4712<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>LOS CAPITALES Por EDGAR GONZALEZ MARTINEZ &nbsp; Analistas que participaron en el Sumsub Latam Roadshow 2025, nos explicaron que el fraude digital ya opera como una industria estructurada, con delitos cada vez m\u00e1s sofisticados que exigen defensa en tiempo real. 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