{"id":89078,"date":"2024-01-23T13:32:13","date_gmt":"2024-01-23T20:32:13","guid":{"rendered":"https:\/\/ovelanalista.com\/?p=89078"},"modified":"2024-01-23T13:32:13","modified_gmt":"2024-01-23T20:32:13","slug":"el-cobro-de-derecho-de-piso-como-mecanismo-de-fondeo-del-crimen-organizado-por-mario-di-costanzo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/ovelanalista.com\/?p=89078","title":{"rendered":"El cobro de derecho de piso como mecanismo de fondeo del crimen organizado, por Mario Di Costanzo"},"content":{"rendered":"<p>El cobro de derecho de piso del crimen organizado crece cada d\u00eda, detall\u00f3 el especialista Mario Di Costanzo.<\/p>\n<p class=\"p1\">El\u00a0<strong>cobro de derecho de piso<\/strong>\u00a0del\u00a0<strong>crimen organizado<\/strong>\u00a0crece cada d\u00eda, ya no solo abarca a los sectores productivos, o al comercio informal, sino a comunidades y entidades federativas enteras, cuyos habitantes conviven cercanamente con el fen\u00f3meno que lo controla todo, desde el precio de los productos de los alimentos, y los servicios, que inciden en la inflaci\u00f3n, hasta la determinaci\u00f3n del crimen organizado de designar a proveedores \u201cautorizados\u201d, lo que genera un flujo constante de dinero a las pandillas y carteles delincuenciales, disminuye las utilidades de las peque\u00f1as, medianas y grandes empresas por lo que disminuye la recaudaci\u00f3n del Impuesto sobre la Renta (ISR).<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p1\">De diversos casos\u00a0<b>documentados\u00a0<\/b>como en el\u00a0<b>estado de:<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/b><\/p>\n<div id=\"ros-inread-tyk6ie\" class=\"ad-container dfp-ad-unit ad-inread ad-main-inread ad-slot\" data-ad-type=\"inread\" data-slot=\"inread\" data-ad-loaded=\"1\" data-ad-setup=\"{&quot;postID&quot;:1590684,&quot;canRefresh&quot;:false,&quot;infinitescroll&quot;:false}\" data-google-query-id=\"CPr3nvus9IMDFbkoigMdSM4F7g\">\n<div id=\"google_ads_iframe_\/76814929\/ld\/inread_0__container__\"><iframe id=\"google_ads_iframe_\/76814929\/ld\/inread_0\" tabindex=\"0\" title=\"3rd party ad content\" name=\"google_ads_iframe_\/76814929\/ld\/inread_0\" width=\"1\" height=\"1\" frameborder=\"0\" marginwidth=\"0\" marginheight=\"0\" scrolling=\"no\" aria-label=\"Advertisement\" data-load-complete=\"true\" data-google-container-id=\"4\" data-mce-fragment=\"1\"><\/iframe><\/div>\n<\/div>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li1\"><b>Michoac\u00e1n<\/b>, donde frecuentemente la\u00a0<b>actividad criminal<\/b>\u00a0determina, a trav\u00e9s de la\u00a0<b>extorsi\u00f3n<\/b>, el\u00a0<b>precio del lim\u00f3n y el aguacate;<\/b><span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/li>\n<li class=\"li1\"><b>Sonora\u00a0<\/b>y parte de<b>\u00a0Baja California<\/b>, el\u00a0<b>control de la pesca y la distribuci\u00f3n de productos del mar;<\/b><span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/li>\n<li class=\"li1\"><b>Guerrero,<\/b>\u00a0el precio del\u00a0<b>kilogramo de tortilla;<\/b>\u00a0en el mismo\u00a0<b>Guerrero y Estado de M\u00e9xico,\u00a0el abasto y valor del kilo de pollo;<\/b><span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/li>\n<li class=\"li1\"><b>Jalisco<\/b>, el negocio del\u00a0<b>ganado bovino de exportaci\u00f3n<\/b>; as\u00ed como:<\/li>\n<li class=\"li1\"><b>Zacatecas, Tlaxcala y Puebla<\/b>, los\u00a0<b>precios y suministro de diversos alimentos.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"p1\">La propia Secretaria de Seguridad y Protecci\u00f3n Ciudadana,\u00a0<strong>Rosa Icela Rodr\u00edguez<\/strong>, reconoce el fen\u00f3meno, pues si bien a menudo presume los indicadores delictivos a la baja, que conviene al Gobierno Federal, durante 2023 acepta que no hay resultados \u00f3ptimos en este tema:<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p3\">En la \u00faltima Encuesta de Victimizaci\u00f3n (ENVIPE-2023), el delito de cobro de piso y\u00a0<strong>extorsi\u00f3n<\/strong>\u00a0ocup\u00f3 el tercer lugar de recurrencia a nivel nacional y aunque NO es un delito nuevo se ha extendido en al menos 23 estados del pa\u00eds.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p3\">Los datos de la encuesta se basan en las denuncias presentadas ante ministerios p\u00fablicos y contabilizados en carpetas de investigaci\u00f3n.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p3\"><b>La Alianza de Nacional de Peque\u00f1os Comerciantes (ANPEC)<\/b>\u00a0reporta que las extorsiones del crimen organizado contra peque\u00f1os, medianos y grandes comercios representan cuando menos el 20 por ciento de sus ganancias ya que en muchos casos alcanzan los 50 mil pesos mensuales y en muchos casos representan la desaparici\u00f3n o quiebra de los establecimientos.<\/p>\n<p class=\"p3\">Esta modalidad de delito llega a afectar hasta 80 por ciento de las ventas de comercios y negocios en estados como; Chihuahua Guanajuato, Morelos y Puebla.<\/p>\n<p class=\"p5\"><span class=\"s1\">La\u00a0extorsi\u00f3n\u00a0se dirige con total\u00a0impunidad; es un\u00a0impuesto\u00a0ilegal e inmoral que cobra por el\u00a0derecho a trabajar\u00a0<b>y fondea a las\u00a0pandillas\u00a0delincuenciales<\/b>\u00a0que azotan a 75 por ciento del territorio nacional.<\/span><\/p>\n<p class=\"p5\"><span class=\"s1\">Hasta ahora se han identificado al menos 5 cuotas diferentes que el crimen organizado cobra:<\/span><\/p>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li5\"><span class=\"s1\">derecho de piso.<\/span><\/li>\n<li class=\"li5\"><span class=\"s1\">extorsi\u00f3n en carretera.\u00a0<\/span><span class=\"s2\"><span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/span><\/li>\n<li class=\"li3\">derecho de tr\u00e1nsito.<\/li>\n<li class=\"li3\">extorsi\u00f3n telef\u00f3nica.<\/li>\n<li class=\"li3\">seguridad familiar.<\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"p6\"><span class=\"s2\">Sin embargo, la delincuencia organizada ha perfeccionado sus m\u00e9todos de extorsi\u00f3n, l<\/span>os comerciantes son vigilados de cerca y reciben visitas intimidantes que los presionan para cumplir con los pagos exigidos.<\/p>\n<p class=\"p6\"><b>A trav\u00e9s de amenazas directas o actos violentos, los delincuentes buscan infundir el miedo en aquellos que se atrevan a negarse<\/b>.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p6\"><b>La violencia es una herramienta poderosa que utilizan\u00a0<\/b>para mantener el control y garantizar el flujo constante de dinero.<span class=\"s2\"><span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"p6\"><span class=\"s2\">En el caso de las PyMes el entorno es cada vez m\u00e1s dif\u00edcil, ya que adem\u00e1s de sortear\u00a0<\/span><b>el pago de n\u00f3minas, renta, insumos, servicios b\u00e1sicos y altas cargas impositivas,<\/b>\u00a0ahora se enfrentan a una amenaza creciente: el cobro de \u201cderecho de piso\u201d por parte de organizaciones criminales.<\/p>\n<p class=\"p6\">Las extorsiones consisten en demandas regulares de pagos a cambio de \u201cprotecci\u00f3n\u201d contra posibles actos de violencia o sabotaje por parte de los delincuentes. Estas demandas var\u00edan en su magnitud.<\/p>\n<p class=\"p6\"><b>Los empresarios se enfrentan a una elecci\u00f3n dif\u00edcil: pagar y garantizar una relativa tranquilidad o negarse y arriesgar la seguridad de sus empleados y la integridad de su negocio.<\/b><span class=\"s2\"><b><span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/b><\/span><\/p>\n<p class=\"p6\">El impacto de estas pr\u00e1cticas es devastador.<\/p>\n<p class=\"p6\"><b>Muchas peque\u00f1as y medianas empresas se ven obligadas a cerrar debido a las presiones econ\u00f3micas y la violencia asociada con el cobro de \u201cderecho de piso\u201d.\u00a0<\/b><\/p>\n<p class=\"p6\">Aquellas que deciden resistirse a estas extorsiones a menudo se enfrentan a represalias violentas, como da\u00f1os a su propiedad o ataques contra sus empleados.<\/p>\n<p class=\"p6\">Seg\u00fan el Informe Nacional de Seguridad P\u00fablica del\u00a0<strong>Secretariado Ejecutivo del Sistema Nacional de Seguridad P\u00fablic<\/strong>a (SESNSP),\u00a0en 2023 se registraron m\u00e1s de 10 mil denuncias por extorsi\u00f3n en M\u00e9xico, (2 mil m\u00e1s que en 2022)<\/p>\n<p class=\"p6\">Un estudio realizado por el Instituto Nacional de Estad\u00edstica y Geograf\u00eda (<strong>INEGI<\/strong>) revela que el\u00a0<b>53.7 por ciento de las empresas en M\u00e9xico ha experimentado alg\u00fan tipo de extorsi\u00f3n o soborno.<\/b><span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p6\">De acuerdo con la Encuesta Nacional de Victimizaci\u00f3n de Empresas 2021 del INEGI,\u00a0<b>el 81.9 por ciento de las empresas que fueron v\u00edctimas de extorsi\u00f3n no denunci\u00f3 el delito.<\/b><\/p>\n<p class=\"p3\">Los estados donde los comercios pagan las cuotas m\u00e1s altas son:\u00a0<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li3\">Guerrero: 50 mil pesos.<\/li>\n<li class=\"li3\">Aguascalientes: de 1 mil hasta 50 mil pesos<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/li>\n<li class=\"li3\">CDMX: de 300 a 25 mil pesos.<\/li>\n<li class=\"li3\">Chihuahua: de 15 a 20 mil pesos<\/li>\n<li class=\"li3\">Jalisco de 3 mil a 20 mil pesos.<\/li>\n<li class=\"li3\">Tabasco: de 500 a 20 mil pesos.<\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"p3\">Por su parte, las entidades con mayor afectaci\u00f3n en sus ventas son:<\/p>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li3\">Chihuahua de 70 a 80%<\/li>\n<li class=\"li3\">Guanajuato de 50 a 60%<\/li>\n<li class=\"li3\">Morelos y Chiapas 50%<\/li>\n<li class=\"li3\">Puebla y Tlaxcala de 30 a 50%<\/li>\n<li class=\"li3\">Guerrero y CDMX: de 10 a 40%<\/li>\n<li class=\"li3\">Oaxaca: 33%<\/li>\n<li class=\"li3\">Jalisco: 25%<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/li>\n<li class=\"li3\">Tabasco y Zacatecas: del 10 al 20%.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"p3\">De acuerdo al Laboratorio de An\u00e1lisis, Comercio y Negocios de la UNAM, las cuotas que cobra el Crimen Organizado a locatarios, productores, agricultores, y a toda la cadena de proveedores y comercializadores de productos ya inciden de manera importante sobre la inflaci\u00f3n, tenemos el caso del lim\u00f3n o del Aguacate en Michoac\u00e1n, por lo que el derecho de piso puede afectar a la inflaci\u00f3n hasta en 2 o 3 puntos porcentuales.\u00a0<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p3\">En estos 5 ejemplos se observa que el Crimen Organizado pudo haber obtenido hasta 10 mil 67 millones de pesos anuales, tan solo por el cobro de piso.<\/p>\n<p class=\"p8\"><b>Michoac\u00e1n:<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/b><\/p>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li3\">Se producen 2.5 millones de toneladas anuales de Aguacate, el cobro de piso es de $2.00 kilogramo, total anual 4 mil 885 millones de pesos.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li3\">Se producen 856 mil 738 toneladas anuales de lim\u00f3n, el cobro de piso es de $1.50<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0kilogramo<\/span>, total anual mil 285 millones de pesos.<\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"p7\"><span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p8\"><b>Acapulco:<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/b><\/p>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li3\">El crimen organizado cobra 5 mil semanales por derecho de piso es decir 20 mil mensuales, existen 15 mil comercios peque\u00f1os, es decir recolectan 3 mil 600 millones al a\u00f1o.<\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"p8\"><b>Taxco:<\/b><\/p>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li3\">El crimen organizado cobra a los tres mil puestos 400 pesos semanales por derecho de piso, es decir 1,600 al mes, un total anual de 57.6 millones.<\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"p8\"><b>Zona sur de Tamaulipas<\/b><\/p>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li3\">El crimen organizado cobra a las bases de taxistas entre 400 y 600 pesos semanales por derecho de piso, existen aproximadamente 10,000 taxis, las ganancias anuales ascienden a 240 millones.<\/li>\n<\/ul>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li3\"><b>Las ganancias por cobro de piso son incalculables:<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"p3\">Finalmente si consideramos que de acuerdo a la p\u00e1gina oficial del Gobierno de M\u00e9xico \u201cDATA MEXICO\u201d, al Directorio Estad\u00edstico Nacional de Unidades Econ\u00f3micas (DENUE-2022) el comercio al por menor registr\u00f3 un total un total de 2 millones 237 mil unidades econ\u00f3micas y un ingreso total de 5.63 billones de pesos, y asumimos que el 15 por ciento de ese ingreso total son utilidades; es decir<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0\u00a0<\/span>844 mil 500 millones de pesos y<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0\u00a0<\/span>asumimos como lo estima la ANPEC que el crimen organizado se lleva hasta el 20 por ciento de sus utilidades, podr\u00edamos estar proyectando que \u201del negocio del derecho de piso o extorsi\u00f3n\u201d\u00a0<b>podr\u00eda representar en nuestro pa\u00eds ingresos para el Crimen Organizado por 168 mil 900 millones de pesos (10 mil millones de d\u00f3lares),<\/b>\u00a0lo que equivale a la sexta parte de las remesas que M\u00e9xico recibi\u00f3 en 2023.\u00a0<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0 \u00a0<\/span><\/p>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li3\"><b>En d\u00f3nde se lava ese dinero<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"p3\">Debemos preguntarnos, en d\u00f3nde y c\u00f3mo se \u201clava\u201d ese dinero que les otorga el gran poder econ\u00f3mico, que les permite comprar a las autoridades, as\u00ed como armamento y tecnolog\u00eda de punta.\u00a0<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p3\">Si revisamos brevemente los Informes de la\u00a0<strong>Unidad de Inteligencia Financiera<\/strong>\u00a0(<strong>UIF<\/strong>), observamos que por ejemplo en 2023 (octubre), la UIF present\u00f3 122 denuncias por lavado de dinero que involucraron a mil 344 sujetos, sin embargo ninguno ha sido consignado.<\/p>\n<p class=\"p9\">M\u00e9xico es uno de los pa\u00edses que menos se castiga este delito porque no existen mecanismos eficientes de fiscalizaci\u00f3n, por eso muchas veces se ven involucradas empresas que no ten\u00edan una estrategia de verificaci\u00f3n sobre ciertas operaciones.<\/p>\n<p class=\"p9\">De hecho, con base en los datos de la Fiscal\u00eda General de la Rep\u00fablica se encuentra que la posibilidad de que haya un castigo por lavar dinero es del 2 por ciento.<\/p>\n<p class=\"p9\">De acuerdo con estimaciones del Global Financial Integrity en M\u00e9xico se lavan entre 22 mil y 44 mil millones de d\u00f3lares al a\u00f1o.<\/p>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li3\"><b><\/b><span class=\"s3\"><b>Qu\u00e9 es el lavado de dinero:<\/b><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"p3\">El lavado de dinero es la forma en que el delincuente trata de asegurarse de que al final de cuentas, el delito pague. Este requisito demanda que los delincuentes, bien sean narcotraficantes, secuestradores, terroristas, traficantes de armas, chantajistas o estafadores con tarjetas de cr\u00e9dito, disfracen el origen de su dinero ilegal para evitar que sea detectado y que se les enjuicie cuando lo utilizan.<\/p>\n<p class=\"p3\">El lavado de dinero es esencial para lograr el funcionamiento efectivo de pr\u00e1cticamente toda forma de delincuencia transnacional y organizada. Los esfuerzos para combatirlo, que tienen por objeto impedir o limitar el desarrollo de la capacidad de los delincuentes de utilizar ganancias mal obtenidas, son un componente tan b\u00e1sico como eficaz de la lucha contra el delito.<\/p>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li3\"><b><\/b><span class=\"s3\"><b>C\u00f3mo se lleva a cabo (tres etapas):<\/b><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"p3\">El lavado de dinero generalmente implica un conjunto de transacciones m\u00faltiples para disfrazar el origen de los ingresos financieros de tal manera que los delincuentes puedan utilizarlos sin comprometerlos. Dichas transacciones generalmente tienen tres etapas:<\/p>\n<p class=\"p10\"><span class=\"s3\"><strong>1.-<\/strong>\u00a0Colocaci\u00f3n de las ganancias en instituciones financieras (mediante dep\u00f3sitos, giros cablegr\u00e1ficos y otros medios);<\/span><\/p>\n<p class=\"p10\">Durante la etapa de colocaci\u00f3n, los fondos deben cambiar de forma para ocultar su origen il\u00edcito. Por ejemplo, los ingresos del comercio il\u00edcito de drogas se obtienen en forma de billetes peque\u00f1os, que abultan y pesan m\u00e1s que las drogas mismas. La conversi\u00f3n de esos billetes en otros de m\u00e1s valor, cheques de cajero u otros instrumentos monetarios negociables se suele hacer a trav\u00e9s de negocios que manejan mucho dinero en efectivo (como restaurantes, hoteles, compa\u00f1\u00edas de m\u00e1quinas expendedoras, casinos y lavacoches), que sirven de fachada.<\/p>\n<p class=\"p10\"><span class=\"s3\"><strong>2.-<\/strong>\u00a0Estratificaci\u00f3n (distanciar de su origen las ganancias procedentes de actividades il\u00edcitas por medio de varias capas de transacciones financieras complejas) y,<\/span><\/p>\n<p class=\"p10\">En la etapa de estratificaci\u00f3n, se trata de ocultar m\u00e1s el rastro que une los fondos a la actividad il\u00edcita mediante la acumulaci\u00f3n de una serie de complicadas transacciones financieras. Por ejemplo, los delincuentes refinados que tienen grandes sumas de dinero que lavar establecen compa\u00f1\u00edas ficticias\u00a0<i>\u201ccompa\u00f1\u00edas offshore\u201d<\/i>\u00a0en pa\u00edses conocidos por sus estrictas leyes de protecci\u00f3n del secreto bancario o su falta de celo en perseguir el lavado de dinero,\u00a0<i>\u201cpara\u00edsos fiscales y bancarios\u201d.<\/i>\u00a0Los fondos contaminados se transfieren entonces entre esas compa\u00f1\u00edas ficticias hasta que aparecen limpios.<\/p>\n<p class=\"p10\">Estas transacciones se deben disfrazar para fundirse con los billones de d\u00f3lares de transacciones leg\u00edtimas que se realizan a diario. Para ello, se recurre con frecuencia a distintas variantes de \u201cautopr\u00e9stamos\u201d y \u201cdoble facturaci\u00f3n\u201d.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p10\">En el primer caso, el delincuente coloca los fondos en una entidad extraterritorial que controla en secreto y luego se los \u201cpresta\u201d a s\u00ed mismo. Esta t\u00e9cnica funciona por las dificultades que plantea averiguar qui\u00e9n controla realmente las cuentas en bancos extraterritoriales de algunos pa\u00edses.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p10\">En la doble facturaci\u00f3n, estafa para mover fondos de un pa\u00eds a otro, una entidad extraterritorial mantiene la doble contabilidad. Para ingresar fondos \u201climpios\u201d al pa\u00eds origen, una empresa del pa\u00eds origen sobrecarga el costo de varios bienes o servicios. Para sacar fondos (por ejemplo, para eludir impuestos), se sobrecarga a la entidad del pa\u00eds de origen.<\/p>\n<p class=\"p10\">Otras t\u00e9cnicas de estratificaci\u00f3n entra\u00f1an la compra de art\u00edculos de elevado costo: valores, autom\u00f3viles, aviones, pasajes, que a veces se registran a nombre de un amigo para no vincular al delincuente con los fondos. En algunas ocasiones tambi\u00e9n se utilizan las loter\u00edas y los casinos por la facilidad con que aceptan dinero en efectivo. Una vez convertidos en fichas, los fondos parecen ganancias del juego y se pueden cambiar por cheques contra el banco del casino.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p10\"><span class=\"s3\"><strong>3.-<\/strong>\u00a0Integraci\u00f3n (el proceso de emplear una transacci\u00f3n aparentemente leg\u00edtima para disfrazar ganancias il\u00edcitas).<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"p10\">La etapa de integraci\u00f3n es la de gran rentabilidad para el delincuente; en ella incorpora los fondos en actividades econ\u00f3micas leg\u00edtimas, por lo general, inversiones comerciales, bienes ra\u00edces o adquisici\u00f3n de art\u00edculos de lujo.<\/p>\n<p class=\"p11\">Mediante estos procesos el delincuente trata de transformar los beneficios monetarios derivados de actividades il\u00edcitas en fondos con un origen aparentemente legal.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li8\"><b>Efectos econ\u00f3micos y sociales del lavado de dinero:<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"p3\">Uno de los efectos microecon\u00f3micos m\u00e1s graves del lavado de dinero\u00a0<b>se hace sentir en el sector privado<\/b>. A menudo, quienes lo practican emplean compa\u00f1\u00edas de fachada que mezclan las ganancias de actividades il\u00edcitas con fondos leg\u00edtimos, para ocultar ingresos mal habidos.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p3\">En algunos casos las compa\u00f1\u00edas de fachada pueden ofrecer productos a precios por debajo del costo de fabricaci\u00f3n. Por consiguiente, estas compa\u00f1\u00edas tienen una ventaja competitiva sobre las compa\u00f1\u00edas leg\u00edtimas que obtienen sus fondos en los mercados de capital. Ello hace dif\u00edcil, si no imposible para los negocios leg\u00edtimos competir con las compa\u00f1\u00edas de fachada de financiaci\u00f3n subvencionada, situaci\u00f3n que puede tener como resultado que las organizaciones delictivas desplacen negocios en el sector privado.<\/p>\n<p class=\"p3\">Es obvio que los principios de administraci\u00f3n de estas empresas il\u00edcitas no son consecuentes con los principios tradicionales de libre mercado de los negocios leg\u00edtimos, lo que resulta en m\u00e1s efectos negativos macroecon\u00f3micos.<\/p>\n<p class=\"p12\"><b>f.1) Debilitamiento de la integridad de los mercados financieros<\/b>: Las instituciones financieras que dependen de ganancias il\u00edcitas tienen otra tarea dif\u00edcil en la administraci\u00f3n acertada de sus bienes, obligaciones y operaciones. Por ejemplo, grandes sumas de dinero lavado pueden llegar a una instituci\u00f3n financiera y luego desaparecer repentinamente, sin aviso, mediante traslados telegr\u00e1ficos ocasionados por factores fuera del mercado, tales como operaciones de aplicaci\u00f3n de la ley. Ello puede presentar problemas de liquidez y p\u00e1nico bancario.<\/p>\n<p class=\"p12\">De hecho, varias quiebras bancarias en todo el mundo se han atribuido a la actividad delictiva, incluyendo la quiebra del primer banco Internet, el Banco de la Uni\u00f3n Europea.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p12\">Por otra parte, algunas crisis financieras de los a\u00f1os 90 ten\u00edan importantes componentes de delito o fraude, tales como el esc\u00e1ndalo de fraude, lavado de dinero y soborno del BCCI y en 1995 el desplome del Banco Barings cuando se desintegr\u00f3 un arriesgado plan de transacciones en derivados que estaba manejado por un agente en una subsidiaria.<\/p>\n<p class=\"p12\"><b>f.2) P\u00e9rdida del control de la pol\u00edtica econ\u00f3mica<\/b>: El Fondo Monetario Internacional, ha calculado la magnitud del lavado de dinero entre 2 y 5 por ciento del producto interno bruto del mundo.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p12\">En algunos pa\u00edses de mercados en desarrollo es posible que estas ganancias il\u00edcitas empeque\u00f1ezcan los presupuestos gubernamentales, con el resultado de que los gobiernos pierden el control de la pol\u00edtica econ\u00f3mica. De hecho, en algunos casos, la magnitud misma de la base acumulada de bienes de las ganancias lavadas puede emplearse para acaparar el mercado o monopolizar las peque\u00f1as econom\u00edas.<\/p>\n<p class=\"p12\">El lavado de dinero tambi\u00e9n puede afectar adversamente las monedas y las tasas de inter\u00e9s cuando sus practicantes reinvierten los fondos donde sus planes tienen menos posibilidad de ser detectados, en lugar de hacerlo donde la tasa de rendimiento es m\u00e1s elevada. El lavado de dinero puede acrecentar la amenaza de la inestabilidad monetaria debido a la distribuci\u00f3n inadecuada de recursos ocasionada por la distorsi\u00f3n artificial de los precios de bienes y productos b\u00e1sicos.<\/p>\n<p class=\"p12\">En suma, el lavado de dinero y el delito financiero pueden tener como resultado cambios inexplicables en la demanda monetaria y mayor inestabilidad de los flujos de capital internacional, las tasas de inter\u00e9s y los tipos de cambio. La naturaleza imposible de predecir de esta actividad, aunada a la inherente p\u00e9rdida del control de la pol\u00edtica, pueden hacer dif\u00edcil establecer una pol\u00edtica econ\u00f3mica atinada.<\/p>\n<p class=\"p12\"><b>f.3) Distorsi\u00f3n econ\u00f3mica e inestabilidad<\/b>: Los que lavan dinero no est\u00e1n interesados en generar utilidades de sus inversiones, sino en proteger sus ganancias. Por tanto, \u201cinvierten\u201d sus fondos en actividades que no necesariamente rinden beneficios econ\u00f3micos para el pa\u00eds donde est\u00e1n los fondos. Adem\u00e1s, seg\u00fan sea el grado en que el lavado de dinero y el delito financiero desv\u00edan los fondos, de inversiones s\u00f3lidas hacia inversiones de baja calidad que ocultan las ganancias, el crecimiento econ\u00f3mico se afectar\u00e1. En algunos pa\u00edses, por ejemplo, se han financiado industrias completas, como la de la construcci\u00f3n o la hotelera, no debido a una demanda real, sino al inter\u00e9s a corto plazo de los due\u00f1os del dinero lavado. Cuando estas industrias ya no les interesan, las abandonan, lo que causa el desplome de estos sectores y un da\u00f1o inmenso a las econom\u00edas que mal pueden darse el lujo de tales p\u00e9rdidas.<\/p>\n<p class=\"p12\"><b>f.4) P\u00e9rdida de ingresos p\u00fablicos<\/b>: El lavado de dinero disminuye los ingresos tributarios gubernamentales y, por tanto, perjudican indirectamente a los contribuyentes honrados. Tambi\u00e9n hace m\u00e1s dif\u00edcil la recaudaci\u00f3n de impuestos.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p12\"><b>f.6) Riesgo para la reputaci\u00f3n<\/b>: Los pa\u00edses no pueden darse el lujo de manchar su buen nombre y el de sus instituciones financieras con su relaci\u00f3n con el lavado de dinero, especialmente en la econom\u00eda mundial actual. La confianza en los mercados y la importante funci\u00f3n econ\u00f3mica que cumplen las utilidades las erosionan el lavado de dinero y los delitos financieros, como el lavado de ganancias il\u00edcitas, el fraude financiero generalizado, la especulaci\u00f3n burs\u00e1til que saca ventaja de la informaci\u00f3n interna y los desfalcos. El mal nombre a que dan lugar estas actividades disminuye las oportunidades mundiales l\u00edcitas y el crecimiento sostenible, en tanto que atrae a las organizaciones delictivas internacionales con reputaciones indeseables y metas de corto plazo.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p12\">El resultado puede ser la disminuci\u00f3n del desarrollo y el crecimiento econ\u00f3mico. Adem\u00e1s, cuando un pa\u00eds adquiere mala reputaci\u00f3n financiera es muy dif\u00edcil borrarla y se requieren recursos gubernamentales considerables para solucionar un problema que pudo evitarse con medidas apropiadas contra el lavado de dinero.<\/p>\n<p class=\"p12\"><b>f.7)<\/b><b>\u00a0<\/b><b>El costo social:\u00a0<\/b>Existen costos y riesgos sociales considerables relacionados con el lavado de dinero. Esta actividad es un proceso vital para que el delito rinda beneficios. Permite a los narcotraficantes, los contrabandistas y otros delincuentes ampliar sus operaciones. Ello eleva el costo del gobierno debido a la necesidad de una mayor actividad de aplicaci\u00f3n de la ley y a los gastos de cuidado de salud (por ejemplo, el tratamiento de la adicci\u00f3n a drogas) para combatir las graves consecuencias que ocurren.<\/p>\n<p class=\"p12\">Entre sus otros efectos socioecon\u00f3micos negativos, el lavado de dinero traslada el poder econ\u00f3mico del mercado, el gobierno y los ciudadanos a los delincuentes. Adem\u00e1s, la magnitud misma del poder econ\u00f3mico que acumulan los que lavan dinero tiene un efecto corruptor sobre todos los elementos de la sociedad. En casos extremos, puede llevar a un apoderamiento virtual del gobierno leg\u00edtimamente establecido.<\/p>\n<ul class=\"ul1\">\n<li class=\"li8\"><b>Como se investiga el lavado de dinero:<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"p3\">Jur\u00eddicamente, se define el lavado de dinero como todo intento de participar en una transacci\u00f3n monetaria que entra\u00f1e bienes derivados de actividades delictivas. Para obtener una sentencia condenatoria, el fiscal debe demostrar que el acusado ha participado en transacciones financieras o de transporte internacional que entra\u00f1en fondos derivados de una \u201cactividad il\u00edcita determinada\u201d.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/p>\n<p class=\"p3\">La mayor\u00eda de los fiscales consideran el rastro documental un instrumento decisivo en la investigaci\u00f3n y el enjuiciamiento de los delitos de lavado de dinero. Recomiendan la utilizaci\u00f3n de cinco tipos de informes para seguir la pista de las transacciones financieras.<\/p>\n<p class=\"p3\">Al final del d\u00eda, \u00bfqu\u00e9 sucede en M\u00e9xico,<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0\u00a0<\/span>que no hay consignados por lavado de dinero, negligencia o complicidad?<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Con informaci\u00f3n de El L\u00f3pez D\u00f3riga<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El cobro de derecho de piso del crimen organizado crece cada d\u00eda, detall\u00f3 el especialista Mario Di Costanzo. El\u00a0cobro de derecho de piso\u00a0del\u00a0crimen organizado\u00a0crece cada d\u00eda, ya no solo abarca a los sectores productivos, o al comercio informal, sino a comunidades y entidades federativas enteras, cuyos habitantes conviven cercanamente con el fen\u00f3meno que lo controla todo, desde el precio de los productos de los alimentos, y los servicios, que inciden en la inflaci\u00f3n, hasta la determinaci\u00f3n del crimen organizado de designar a proveedores \u201cautorizados\u201d, lo que genera un flujo constante de dinero a las pandillas y carteles delincuenciales, disminuye las [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":89079,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_jetpack_newsletter_access":"","_jetpack_dont_email_post_to_subs":false,"_jetpack_newsletter_tier_id":0,"_jetpack_memberships_contains_paywalled_content":false,"_jetpack_feature_clip_id":0,"_jetpack_memberships_contains_paid_content":false,"footnotes":"","jetpack_publicize_message":"","jetpack_publicize_feature_enabled":true,"jetpack_social_post_already_shared":true,"jetpack_social_options":{"image_generator_settings":{"template":"highway","default_image_id":0,"font":"","enabled":false},"version":2},"jetpack_post_was_ever_published":false},"categories":[75,72],"tags":[],"class_list":["post-89078","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-nacional","category-portada","post--single"],"jetpack_publicize_connections":[],"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/ovelanalista.com\/wp-content\/uploads\/2024\/01\/corrupcion-moche.webp","jetpack_sharing_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/ovelanalista.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/89078","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/ovelanalista.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/ovelanalista.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/ovelanalista.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/ovelanalista.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=89078"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/ovelanalista.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/89078\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":89080,"href":"https:\/\/ovelanalista.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/89078\/revisions\/89080"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/ovelanalista.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/89079"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/ovelanalista.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=89078"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/ovelanalista.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=89078"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/ovelanalista.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=89078"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}